私人银行客户经理

Job description

Responsibilities

• 负责协同支行经营潜力达标私行客户，主要拓展及经营1000万-5000万资产段及潜力资产1000万客户，并向上输送达标5000万客户。
• 负责顾问式专业经营，定期与客户进行沟通，了解客户的财务状况、投资需求和风险承受能力，在投资顾问的协助下为客户出具个性化的资产配置建议书，并进行定期检视跟踪优化工作。
• 负责私行客户关系维护，了解客户非金融服务需求，为客户提供我行的相关非金融增值服务建议。
• 负责协调整合行内资源，为客户在企业金融服务、法税咨询服务等方面提供协同服务。
• 负责定期了解客户身份、账户及交易信息，做好尽职调查与反洗钱工作。
• 完成部门交办的其他工作事项。 Requirements

学历

• 大学本科及以上学历。

工作经验

• 具备3年及以上银行理财客户经理岗位工作经验，有良好的服务意识，具备维护客户关系、建立客户信任的能力。

能力素质

• 具备财富管理、私人银行相关专业知识，掌握存款、理财、公私募基金、保险、黄金等相关金融产品；具有综合营销能力，能够识别客户需求、提供合适的解决方案；掌握资产配置服务体系及工作方法，能够运用相关工具，为客户提供大类资产配置服务；熟练掌握与工作场景相关的数字化工具平台使用。

专业资质

• 持有AFP、CFP、CFA等外部资质认证和私人银行复杂产品销售资格证书者优先。

其他要求

• 遵守监管部门和我行制定的职业道德标准，近三年未因违规违纪受到各类处分；符合行内亲属回避要求。