Gestor de Cliente, Prestígio

Job description

Prestar um serviço de qualidade e gerir as lacunas de serviço identificadas pelos clientes à medida que estes interagem através dos vários pontos de contacto do banco. Promover interações planeadas e proativas com os clientes, impulsionadas por análises holísticas centradas na obtenção de resultados contextuais para os clientes. Aprofundar as relações entre o banco e os clientes, com foco principal na prestação de soluções interdisciplinares, trabalhando em conjunto com os especialistas em produtos de apoio para garantir um envolvimento holístico e orientação nas decisões financeiras dos clientes.

Funções Essenciais Proporcionar valor ao cliente e atingir os orçamentos de crescimento atribuídos para a carteira principal, centrando-se principalmente no crescimento do balanço e da taxa de contribuição dos clientes, bem como na adoção de soluções de produtos especializados (por exemplo: Planeamento Sucessório, soluções do pilar de produtos de seguros, etc.). Analisar oportunidades da carteira e implementar um envolvimento proativo com os clientes (análises holísticas dos clientes) no âmbito da estratégia definida de envolvimento com os clientes para a Carteira Principal – defendendo e prestando um serviço holístico aos clientes em colaboração com o planeador Financeiro da SBFC a quem estão associados.

Analisar o comportamento financeiro dos clientes, os produtos que detêm atualmente e as necessidades financeiras a curto e longo prazo, a fim de identificar oportunidades de vendas que sejam mutuamente benéficas para o banco e para o cliente. Analisar, identificar e recomendar a adoção de procedimentos operacionais para minimizar o risco. Agir com discrição ao cumprir as instruções do cliente dentro do mandato definido e escalar a questão quando aplicável (por exemplo, se um cliente solicitar que seja efetuada uma transferência eletrónica, o titular do cargo pode dar seguimento ao pedido se estiver dentro do mandato atribuído).

Com base no perfil de crédito do cliente, fazer recomendações sobre como estruturar futuras linhas de crédito para os clientes. Executar atempadamente os requisitos de gestão da carteira e de desenvolvimento pessoal, tais como análises de due diligence do cliente e de combate ao branqueamento de capitais, atividades de gestão precoce de atrasos, formação em conformidade, requisitos de conformidade regulamentar, gestão de excedentes não autorizados, etc.

Qualifications

Tipo de qualificação

Licenciatura Área de estudo: Gestão e Comércio Licenças e certificações: Representante FAIS Experiência exigida Atendimento a clientes Banca pessoal e privada 3-4 anos Experiência em vendas, atendimento, gestão de relações, pedidos de crédito e perspicácia financeira (ou seja, histórico comprovado de vendas no setor dos serviços financeiros). Trabalho com clientes de banca privada, com pelo menos 1 ano de experiência na gestão de uma carteira.

Competências Comportamentais

Articular informação Questionar ideias Transmitir autoconfiança Convencer pessoas Desenvolver conhecimentos especializados Estabelecer rapport Analisar informação Explorar possibilidades Impressionar as pessoas Interagir com as pessoas Interpretar dados Tomar decisões Cumprir prazos Fornecer perspetivas Perseguir objetivos Aproveitar oportunidades Mostrar serenidade Tomar medidas Trabalho em equipa Compreender as pessoas Competências Técnicas: Processos e procedimentos bancários Conhecimento do cliente Retenção de clientes Atendimento ao cliente Compreensão do cliente (banca de retalho) Consciência do risco Identificação de riscos