综合顾问（医养专家）外

Job description

岗位职责 【医养方向】

客户医养财富规划服务

• 为超高净值客户提供高端医疗、健康管理、养老规划、长期护理等全场景医养需求咨询，定制“医养服务+资产配置”一体化解决方案，嵌入客户整体财富架构，匹配养老目标产品、康养保险等配置建议。

高客经营与业务转化

• 深度经营存量客户，定期开展医养需求与方案复盘；策划并落地医养主题沙龙、健康讲座、高端医疗体验等私行高客活动，挖掘客户潜在需求，提升客户粘性与AUM贡献。

渠道赋能

• 协助制定医养业务服务SOP，完善客户分层管理与服务流程，赋能一线投顾团队开展医养业务。

生态资源与品牌建设

• 整合高端医疗机构、养老社区、健康管理机构等外部资源，搭建私行专属医养服务资源池；输出医养专题报告与政策解读材料，支撑品牌活动与客户沟通，打造私行医养服务特色品牌。 任职资格

学历背景

• 本科及以上学历，金融、经济、保险、公共卫生、健康管理、医学等相关专业优先。

从业经验

• 3年及以上银行私行/券商/第三方财富管理机构高净值客户服务经验，或2年及以上高端医疗、养老社区、健康管理机构客户服务/渠道合作经验。

核心能力

• 熟悉高端医疗、健康管理、养老服务、长期护理、康养信托/保险等医养领域产品与行业资源，同时具备资产配置、财富规划、家族传承等金融服务能力，能独立设计“医养+财富”一体化解决方案。

优先考虑

• 具备优秀的高净值客户沟通与需求挖掘能力，能精准识别客户医养痛点（如养老资金规划、医疗资源对接、健康风险对冲等），并推动方案落地执行。
• 无严重违规违纪及不良从业记录。