反洗钱业务监测岗

Job description

岗位职责 负责结合行内外反洗钱的政策要求，统筹设计运营的反洗钱监测体系。

• 反洗钱政策与监管研究 持续跟踪国内外反洗钱法律法规、监管政策及行业动态，深入理解监管要求，确保反洗钱监测体系合规有效，及时输出政策解读与落地建议。
• 洗钱风险识别与分析 结合业务实际，识别运营产品/业务的洗钱风险点，开展风险评估与趋势分析，输出典型洗钱模式、风险特征及案例总结，为模型建设提供业务输入。
• 监测规则设计与优化 基于监管要求和实务经验，提炼并输出反洗钱专家规则，参与评级模型、查冻扣分级定流以及运营异常交易监测等模型的设计、验证与迭代，提升监测体系的覆盖度与有效性。 任职资格
• 本科以上学历，5年以上工作经验，计算机、统计学或金融相关专业优先；
• 具备3年以上反洗钱专职从业经验，熟悉客户尽职调查、风险等级划分、可疑交易分析等核心环节，具有丰富的反洗钱实务操作与管理经验。有银行、证券、保险等金融机构反洗钱岗位经历者优先；
• 了解反洗钱系统基本架构，能与技术团队有效沟通模型需求与业务逻辑，推动系统功能落地
• 良好的逻辑思维能力，文字功底强，有较好的沟通协调能力、问题解决能力和良好的团队合作精神；
• 有反洗钱领域文献发表或有CAMS等反洗钱资格证书的优先。