Especialista en Seguros Segmento Patrimonial

Job description

Apoyar a los Relationship Managers para incrementar la confianza de los clientes en las capacidades de HSBC y aumentar la efectividad y calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo. Fortalecer las relaciones gestionadas por los Relationship Managers mediante la identificación y descubrimiento de necesidades del cliente, la identificación de soluciones Wealth relevantes y el análisis técnico, así como apoyando al Relationship Manager en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente, o bien conduciendo de forma individual procesos de venta end-to-end en sitio (oficina, domicilio u otras ubicaciones solicitadas por el cliente).

Gestión comercial para incrementar la penetración de clientes en el segmento Wealth. Dar seguimiento detallado y registro de la actividad. Promover la venta profesional de productos de seguros. Brindar asesoría especializada sobre soluciones de seguros adecuadas para asegurar que las necesidades de seguro/protección de los clientes Wealth queden bien cubiertas. Capacitar a los Relationship Managers en habilidades técnicas y prácticas mediante entrenamientos programados cuando se requiera, y mejorar su conocimiento técnico específico de producto a través de coaching efectivo en el puesto.

Apoyar en eventos planeados para clientes Mínimo tres años de experiencia laboral como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero. Sólidas habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia destacada y brindar soluciones basadas en necesidades. Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos.

Amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensión de la actividad actual de los mercados financieros. Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente. Habilidades sólidas para gestionar un proceso de ventas consultivas. Sólido entendimiento de estándares globales de prevención de lavado de dinero (AML). Trabajo en equipo y habilidades de colaboración.

Conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo. Especialización en una o más categorías de producto, p. ej. : Productos Estructurados / FX / Inversiones / Planeación Financiera / Ahorro / Retiro / Protección / Hipoteca, etc. Buen nivel de inglés para comprensión y comunicación de nivel intermedio a avanzado. Excelente comunicación y habilidades interpersonales.